커피값벌기/소소한 주식투자

일드맥스 월배당 ETF 투자로 현금 흐름 만들기

너부리옆통수 2025. 2. 28. 13:17

YieldMax 월 배당 ETF는 투자자들에게 높은 배당 수익률과 정기적인  현금 흐름을 제공하기 위해 설계된 상장지수펀드(ETF)입니다. 이 ETF는 주로 커버드콜(Covered Call) 옵션 전략을 활용하며, 특정 주식이나 자산(예: NVIDIA, Tesla 등)에 기반을 두고 있습니다. 고위험이지만 매력있는 고수익 월배당 ETF. 저는 여러가지 ETF중 CONY NVDY MSTY TSLY를 통해 1주일에 한번씩 한종목당 50만원 내외의 배당금을 받고 있습니다. 본주에 투자했다면? 이라는 의문을 제기할 수 있지만 묵혀둘수 있는 돈이 많지 않고 현금흐름이 꼭 필요한 휴직자인 저에게 좋은 대안을 준것 같아 제가 실행했던 전략을 여러분에게도 공유해 드리려고 합니다. 


주요 특징

  1. 커버드콜 전략
    • YieldMax ETF는 기초 자산(예: 주식)을 보유하고, 해당 자산에 대한 콜 옵션을 매도해 프리미엄을 수익으로 창출합니다.
    • 이 전략은 배당 수익을 극대화하지만, 주가가 급등할 경우 상승 이익이 옵션 행사가격에 제한됩니다.
  2. 월 배당
    • 대부분의 YieldMax ETF는 월간 배당을 지급하며, 배당 일정은 ETF마다 다릅니다(예: NVDY는 매달 26일경, CONY는 5일경).
    • 배당률은 기초 자산의 변동성과 옵션 수익에 따라 달라지며, 연간 70%~100% 이상의 높은 수익률을 기록하기도 합니다.
  3. 대표적인 월 배당 ETF
    • NVDY (NVIDIA Option Income ETF): NVIDIA 주식 기반, 2024년 평균 배당률 약 101.58%.
    • TSLY (Tesla Option Income ETF): Tesla 주식 기반, 약 70.99%.
    • CONY (Coinbase Option Income ETF): Coinbase 기반, 약 90.37%.
    • MSTY (MicroStrategy Option Income ETF): MicroStrategy 기반, 약 101.60%.
    • PLTY (Palantir Option Income ETF), FBY (Meta Option Income ETF) 등 다양한 종목 포함.
  4. 높은 배당률
    • YieldMax ETF는 전통적인 배당 ETF보다 훨씬 높은 수익률을 제공합니다. 예를 들어, MSTY는 2024년 기준 연 100% 이상의 배당률을 기록했습니다.
    • 하지만 배당액은 시장 상황과 옵션 프리미엄에 따라 변동 가능성이 큽니다.

장점

  • 정기적 현금 흐름: 매달 배당으로 안정적인 수입원 확보 가능.
  • 고수익: 평균 연 70~100%대의 배당률로 높은 수익률 제공.
  • 다양성: NVIDIA, Tesla, Coinbase 등 인기 주식에 간접 투자 가능.

단점

  • 주가 상승 제한: 커버드콜 전략으로 주가가 크게 오를 때 이익이 제한됨.
  • 변동성 위험: 기초 자산 하락 시 주가 손실 발생 가능.
  • 세금 부담: 높은 배당은 세금(한국 기준 15.4%) 부담을 늘릴 수 있음.

투자 고려사항

  • 목표: 단기 현금 흐름 vs 장기 자본 증가 여부에 따라 적합성 판단.
  • 리스크 관리: 변동성이 큰 ETF이므로 포트폴리오 분산 필요.
  • 배당 스케줄 확인: YieldMax 웹사이트(www.yieldmaxetfs.com)에서 최신 배당 일정 체크.
 

CONY MSTY TSLY NVDY에 천만원씩 투자하면?

여러가지 ETF중 제가 픽한 ETF는 CONY MSTY TSLY NVDY 입니다.  각 ETF마다 기초자산을 베이스로 움직이는데 CONY는 암호화폐거래소인 Coinbase기반이어서 변동성이 높은편이고, MSTY는 비트코인 관련기업으로 비트코인 시세와 연동되는 경향이 있습니다. TSLY는 테슬라 주가를 기반으로 움직이는데 2024년 상대적으로 부진한 퍼포먼스를 보였네요. NVDY는 엔비디아의 주가가 좋았던 만큼 안정적인 고배당을 주었습니다. 
 
 
제가 저 네개의 종목을 픽한 이유 중 하나는 종목마다 배당일이 다르기 때문에 순차적으로 받으면 1주에 한번씩 배당이 입금되는 즐거운 경험을 할 수 있기 때문입니다. CONY는 매달 첫째주, MSTY 는 매달 두쨰주, TSLY는 매달 세째주, NVDY는 매댤 넷째주 이렇게 배당입금 됩니다. 
 
 
YieldMax 월 배당 ETF 설명 및 배당 수익 표
 
CONY, MSTY, TSLY, NVDY에 각각 천만 원씩 투자했을 때 2024년 수익을 배당 수익률로만 계산하고, 세금(한국 배당소득세 15.4%)을 포함하며, 월 평균 배당금을 표에 정리하겠습니다.
2025년 2월 27일 기준으로 2024년 데이터를 추정하며, YieldMax 공식 발표(예: 2024년 7월 배당률)를 기반으로 합니다. 환율은 1달러=1,300원으로 가정하고, 주가 수익률은 제외합니다.
 

CONY MSTY TSLY NVDY 월배당 ETF 포트폴리오

계산 세부사항


  1. 배당 수익 (세전):
    • CONY: 90.37% × 10,000,000 = 9,037,000원
    • MSTY: 101.60% × 10,000,000 = 10,160,000원
    • TSLY: 70.99% × 10,000,000 = 7,099,000원
    • NVDY: 101.58% × 10,000,000 = 10,158,000원
  2. 세금 (15.4%):
    • CONY: 9,037,000 × 0.154 = 1,391,698원
    • MSTY: 10,160,000 × 0.154 = 1,564,640원
    • TSLY: 7,099,000 × 0.154 = 1,093,246원
    • NVDY: 10,158,000 × 0.154 = 1,564,332원
  3. 배당 수익 (세후):
    • CONY: 9,037,000 - 1,391,698 = 7,645,302원
    • MSTY: 10,160,000 - 1,564,640 = 8,595,360원
    • TSLY: 7,099,000 - 1,093,246 = 6,005,754원
    • NVDY: 10,158,000 - 1,564,332 = 8,593,668원
  4. 월 평균 배당금:
    • 세전:
      • CONY: 9,037,000 ÷ 12 = 753,083원
      • MSTY: 10,160,000 ÷ 12 = 846,667원
      • TSLY: 7,099,000 ÷ 12 = 591,583원
      • NVDY: 10,158,000 ÷ 12 = 846,500원
    • 세후:
      • CONY: 7,645,302 ÷ 12 = 637,108원
      • MSTY: 8,595,360 ÷ 12 = 716,280원
      • TSLY: 6,005,754 ÷ 12 = 500,462원
      • NVDY: 8,593,668 ÷ 12 = 716,139원
  5. 총계:
    • 총 투자: 40,000,000원
    • 총 배당 수익 (세전): 36,454,000원
    • 총 세금: 5,613,916원
    • 총 배당 수익 (세후): 30,840,084원
    • 총 월 평균 배당금 (세후): 2,569,989원 (약 257만 원)

 

단순 계산상으로 4천만원 분산 투자시 세후 250만원 상당의 배당 수익을 기대해 볼수 있으나, 이는 단순 계산일 뿐. 배당을 준 만큼 매월 발생하는 배당락과 주가 하락이 큰 편입니다. 반드시 그부분도 생각해 보시기 바랍니다.

변동성의 위험성이 큰 상품이기에 적은 돈으로 테스트 해 보시고 몰빵 아니고 투자금 일부를 전략적으로 운영하신다면 현금 흐름을 위한 괜찮은 선택이 될 것이라 생각합니다. 감사합니다.

 

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